Рассылка банками своим клиентам sms-сообщения с просьбой обратиться в отделения для уточнения данных связана с осуществлением банками финансового мониторинга. Об этом, как передает корреспондент ForUm’а, рассказал журналистам после круглого стола «Инфляция, курсовые и банковские риски: как украинцам защититься от возможных невзгод?» директор департамента по управлению валютным резервом и осуществлению операций на открытом рынке НБУ Александр Дубихвост.
«Есть соответствующее постановление Нацбанка от 31 января текущего года, которым утверждена анкета. Банки должны знать своего клиента», - сказал Дубихвост.
Он также уточнил, что норма, обязывающая банки идентифицировать клиентов и отражать результаты этой работы в анкетах, была введена больше восьми лет назад (в 2003 году). Своим постановлением №22 от 31 января 2011 г. Нацбанк привел данный порядок в соответствие с требованиями Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», вступившего в силу в августе 2010 г.
Отвечая на вопрос журналистов, не является ли анкетирование сбором информации, директор Департамента НБУ подчеркнул, что НБУ не требует от банков передачи анкет клиентов, так как это противоречит законодательству. Кроме того, вся информация, полученная банком о его клиенте, - банковская тайна. За ее раскрытие банкирам или сотрудникам банка грозит ответственность, в том числе, уголовная. «Вся информация защищена. Ее никто не сможет получить несанкционированно», - заявил Дубихвост. Представитель Нацбанка рассказал, что уже заполнил такую анкету.
По информации ForUm’а в связи с возникшими трудностями по идентификации клиентов, с которыми столкнулись банки, в НБУ подготовили разъяснение данного порядка. В нем, в частности, предусматривается продление срока обновления таких анкет и возможность уточнения данных при первом обращении клиента в банк.
Спасибі за Вашу активність, Ваше питання буде розглянуто модераторами найближчим часом
