Клиент имеет право во время заполнения анкеты отказать банку в предоставлении информации, не предусмотренной законом, отметил в комментарии ForUm’у заместитель председателя правления НБУ Игорь Соркин.
По его словам, анализ практического применения отдельных норм постановления НБУ №22, проведенный регулятором, показал, что банки в некоторых случаях запрашивают у клиентов более широкий формат информации, чем это предусмотрено Законом «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, либо финансирования терроризма».
«Это вызывает непонимание клиентов. Позиция Национального банка заключается в следующем: если клиент предоставил банку информацию по идентификации, определённую законом, и отказал банку в раскрытии другой информации, то в таких действиях нет каких-либо нарушений, и более того, у банка нет оснований отказать такому клиенту в обслуживании», - подчеркнул Соркин.
Представитель НБУ также разъяснил, что с целью выполнения норм указанного Закона Нацбанк своим постановлением № 22 от 31.01. 2011 г. внес изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга. В частности, в действующую с 2003 г. форму анкеты клиента банка – физического лица в соответствии с нормами Закона были добавлены две новые позиции: о принадлежности его к «публичным деятелям», а также о наличии «контролера» данного лица. Других существенных изменений в анкету не вносилось. Как и раньше, обязанность по заполнению анкеты возложена на банки, а не на клиентов.
Соркин также уточнил, что принятый 18 мая 2010 года Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, либо финансирования терроризма» устранил ранее выявленные недостатки FATF в украинском законодательстве. В частности, в отношении идентификации клиентов и особого внимания к финансовым операциям так называемых «публичных деятелей».
Напомним, 28 октября 2011 г. в FATF принято решение о выведении Украины из «серого списка». Дальнейший мониторинг ситуации будет продолжен Комитетом Совета Европы «Монивел».
По информации ForUm’а в связи с возникшими трудностями по идентификации клиентов, с которыми столкнулись банки, в НБУ подготовили разъяснение данного порядка. В нем, в частности, предусматривается продление срока обновления таких анкет и возможность уточнения данных при первом обращении клиента в банк.
Спасибі за Вашу активність, Ваше питання буде розглянуто модераторами найближчим часом
