З 1 червня 2025 року банки в Україні зменшать місячні ліміти на грошові операції для клієнтів без підтверджених джерел доходу. Обмеження стосуватимуться як карткових переказів, так і платежів за реквізитами IBAN.
Нові ліміти встановлені:
- Для клієнтів з низьким і середнім рівнем ризику ліміт знижується з 150 000 грн до 100 000 грн на місяць.
- Для клієнтів з високим рівнем ризику діятиме обмеження у 50 000 грн на місяць (без змін).
Ці правила не стосуються клієнтів з офіційно підтвердженими доходами — зокрема, зарплатних клієнтів та осіб, які надали відповідні документи:
- довідки ОК-5, ОК-7
- податкову декларацію
- зарплатні відомості
- виплати від державних органів
- підтверджені доходи членів родини
- документи про волонтерську діяльність
Клієнти, які хочуть здійснювати перекази понад встановлені ліміти, повинні надати документи про джерела доходу. У разі підтвердження банки можуть скасувати або підвищити ліміти відповідно до фінансової спроможності особи.
Також з червня банки запроваджують обмеження на кількість рахунків:: не більше трьох рахунків в одній валюті для клієнтів без підтверджених доходів.
