На сайте US National Debt каждый желающий может убедиться в том, что госдолг США уже достиг 15 трлн долл. и угрожающе растет с каждой секундой.
Если выбрать наиболее важные международные поводы прошедших дней, то это, несомненно, смена политического руководства Италии, Греции и заявление Минфина США о том, что госдолг США уже к концу 2011 года снова достигнет установленного «потолка». Но если еврозону «лихорадит» уже не первый месяц, то перспектива экономики №1 второй раз за год оказаться перед угрозой дефолта озадачила многих, и не только в США.
«Мы уведомим Конгресс, когда уровень госдолга США будут отделять от предела заимствований $100 млрд. По нашим расчетам, это произойдет в конце текущего года или в начале следующего», – заявила замминистра финансов США Мэри Миллер.
Отметим, что в августе Конгресс уже поднял планку заимствований на 2 трлн долл. При этом 10% от поднятого «потолка» – $238,3 млрд – было потрачено уже в день голосования, 2 августа. (Пожалуй, такая скорость заимствований не снилась даже украинским правительствам всех времен и «цветов»). Очевидно, что таким образом компенсировали долги, которые успели сделать раньше (до первого повышения планки долга).
И это только начало. На социальный протест и закрытие счетов в крупных банках многих американцев сподвигла инициатива Bank of America брать с владельцев дебетовых карт 5 долларов ежемесячно за обслуживание. И хотя впоследствии банк (а вместе с ним Wells Fargo, JPMorgan Chase и Citigroup) отказался от своей идеи, объяснив решение «реакцией клиентов и изменившимся рынком», осадок, как говорится, остался.
О проблемах крупнейшей американской экономики уже предельно откровенно говорят в Китае. Так, во время прошлых дебатов официальное китайское агентство «Синьхуа» выдало на-гора гневную тираду: «Правительство США должно смириться с тем болезненным фактом, что старые добрые времена, когда оно могло долгами выходить из всех проблем, наконец, прошли. Ему также следует прекратить старую практику «взятия в заложники» мировой экономики ради предвыборной политики, залезая в карман странам, работающим с прибылью, ради того, чтобы замаскировать свой многолетний бюджетный дефицит».
Иными словами, китайцы дали понять, что даже роста гигантского госдолга и дефицита бюджета уже недостаточно, чтобы поддержать тот уровень жизни, к которому привыкли американские потребители.
По сути, реальных способов избавиться от колоссальных долгов и изменить ситуацию у американского руководства не так уж много. При этом каждый способ, то ли сокращение расходов на медицину для малоимущих и снижение налогов (республиканцы), то ли эмиссия, то есть включение печатного станка (демократы), имеет свои недостатки. Эмиссия вызовет инфляцию, сокращение государственных расходов затормозит и без того скромный рост американской экономики (чуть более 1%).
И это при том, что уже сейчас, по данным Associated Press, 37% американцев поддерживает протестующих на Уолл-стрит. Почти две трети (58%) при этом заявили, что взбешены американской политикой. А то ли еще будет?
Конечно, «хоронить» доллар еще рано и, скорее всего, конгрессмены «побьют горшки», но в очередной раз поднимут планку госдолга. Но есть ряд «но». Во-первых, близятся президентские выборы, сопровождающиеся волной популизма и игры на понижение шансов нынешнего президента на переизбрание. А во-вторых, Барак Обама должен предложить новый план сокращения бюджетного дефицита. Как шутил накануне августовского дефолта министр финансов США Тимоти Гайтнер, есть только один основной, запасной и страховочный план: «Конгресс должен утвердить повышение планки госдолга». В этот раз такой номер может не пройти.
Впрочем, повторимся, что даже компромисс в Конгрессе по поводу очередного повышения планки госдолга ничего не говорит, что делать с уже имеющимися проблемами. Экономист, профессор Нью-Йоркского университета Нуриэль Рубини считает, что Штатам не избежать дефолта самое позднее в 2013 году. Еще раньше американский «диссидент»-интеллектуал Линдон Ларуш заявил, что американский кризис, начавшийся в 2007 году, «не имеет решений в рамках существующей системы. Конец вечеринки».
Вот почему КНР, Россия, Индия, страны Персидского залива постепенно снижают присутствие доллара в своих резервах. И только демарш греков, которые сначала вознамерились провести референдум по вопросу жесткой бюджетной экономии, потом передумали, и, в конце концов, объявили досрочные перевыборы, остановил в октябре привычный сброс американских государственных облигаций. Но рано или поздно инвесторы снова начнут бить в колокола и выводить свои деньги обратно.
Функции мировой резервной валюты у доллара постепенно отбирает юань. Впрочем, есть и альтернативный вариант: на многих форумах и в соцсетях уже давно фигурирует возможный проект введения новой американской валюты – амеро, которая будет средством платежа далеко за пределами США (ожидается появление Североамериканского союза, куда войдут также страны Южной Америки).
Готова ли Украина к американскому кризису?
В этой ситуации хранение средств в долларах все больше напоминает сюжет известного романа Достоевского «Игрок». Видя, как молодому человеку раз за разом везет в рулетку, 75-летняя старуха советует ему немедля все «бросить, взять поскорее деньги и уходить». Иначе – все проиграет!
Но украинцы, похоже, долларовые риски не воспринимают всерьез. И угроза дефолта американской экономики не остановила аномальные темпы скупки «зелени» летом. Даже с учетом погашения валютных кредитов и летнего отдыха за рубежом, ежемесячно население скупало в среднем на 800 млн долл. больше, чем продавало, что для лета – ситуация не типичная. Печальный рекорд был поставлен в сентябре: превышение покупки наличной валюты над ее продажей составило 2 млрд долл. На такую же сумму опустели резервы НБУ. В октябре, правда, ажиотаж немного спал: превышение покупки наличного доллара над его продажей банкам составило 1,4 млрд долл.
Таким образом, инициатива Нацбанка – уменьшить долю наличного доллара в обращении путем требования предъявлять паспорта при обмене валюты – отчасти сработала. Хотя традиция – хранить, дарить, откладывать доллары – все еще остается сильнее самых рациональных аргументов.
«Единственная ценная бумага в Украине, за котировками которой физлица следят с напряженным вниманием, – это доллар», – отметил директор департамента по управлению валютным резервом и осуществлению операций на открытом рынке НБУ Александр Дубихвост. Всего же под матрацами у граждан скопилось порядка 70 млрд долл. США, подсчитали в НБУ. Логика подсчета простая: в год население покупает у банков около $12 млрд, а на депозиты возвращает только $2 млрд, значит, оставшиеся $10 млрд оседают у граждан «в кубышке», на фоне которой очередной транш МВФ ($4, 5 млрд), за который приходится платить немалые проценты, – просто сущие копейки.
Сугубо с экономической точки зрения деньги, вложенные в доллар, не работают, а доллар постепенно обесценивается. Проиллюстрируем это утверждение следующими цифрами.
Так, в октябре ставки по гривневым депозитам на 3 месяца выросли на 10,2% (!), тогда как ставки по долларовым депозитам на аналогичный срок упали на 0,2%. И это – не предел. Последняя инициатива НБУ – увеличение норм резервирования по краткосрочным валютным депозитам – также приведет к падению ставок по ним, говорят банкиры.
Остается только дождаться статистики: отреагирует ли население на повышенные ставки по гривневым депозитам или по-прежнему будет забирать деньги из банков, скупать валюту и класть под матрац.
Во-вторых, если бы США хотели обеспечить доллар золотом, то его цена за тройскую унцию должна составлять не около двух тысяч долларов, как сейчас, а 6400 долларов.
Естественно, что американское финансовое «цунами», если оно разразится, принесет Украине массу неприятностей, начиная от ухудшения условий предоставления кредитов на международных рынках и заканчивая замедлением экономики вследствие снижения объемов экспорта. Сейчас у НБУ достаточно резервов, чтобы удержать стабильность гривни, говорит глава НБУ Сергей Арбузов. Но при этом добавляет: если не будет серьезных шоков на внешних рынках.
Как напоминает заслуженный экономист Украины Виктор Суслов, Украина привязала гривню к доллару, поэтому «доллар падает – гривня падает вместе с ним». А учитывая слабость евро, вряд ли оно может стать альтернативой. Как ни крути, а самыми востребованными остаются «вечные» активы – земля, недвижимость и золото. Наконец, чужие валютные войны могут негативно сказаться на паре евро-доллар, что породит экономические проблемы в Украине. В первую очередь, речь идет о долларовой инфляции и повышении цен на импортную продукцию.
Эксперты, похоже, свой вердикт доллару уже вынесли. Теперь слово за украинскими гражданами: как скоро у них наступит пробуждение от долларовых иллюзий?
