Нацбанк дозволив клієнтам відмовляти банкам у зайвій інформації

Клієнт має право під час заповнення анкети відмовити банку в наданні інформації, не передбаченої законом, зазначив у коментарі ForUm'у заступник голови правління НБУ Ігор Соркін.

За його словами, аналіз практичного застосування окремих норм постанови НБУ № 22, проведений регулятором, показав, що банки в деяких випадках запитують у клієнтів більш широкий формат інформації, ніж це передбачено Законом «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом , або фінансування тероризму».

«Це викликає нерозуміння клієнтів. Позиція Національного банку полягає в наступному: якщо клієнт надав банку інформацію щодо ідентифікації, визначену законом, і відмовив банку в розкритті іншої інформації, то в таких діях немає будь-яких порушень, і більш того, у банку немає підстав відмовити такому клієнтові в обслуговуванні» , - підкреслив Соркін.

Представник НБУ також роз'яснив, що з метою виконання норм зазначеного Закону Нацбанк своєю постановою № 22 від 31.01. 2011 р. вніс зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу. Зокрема, в діючу з 2003 р. форму анкети клієнта банку - фізичної особи відповідно до норм Закону були додані дві нові позиції: про належність його до «публічних діячів», а також про наявність «контролера» даної особи. Інших суттєвих змін в анкету не вносилося. Як і раніше, обов'язок щодо заповнення анкети покладено на банки, а не на клієнтів.

Соркін також уточнив, що прийнятий 18 травня 2010 Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму» усунув раніше виявлені недоліки FATF в українському законодавстві. Зокрема, щодо ідентифікації клієнтів і особливої ​​уваги до фінансових операцій так званих «публічних діячів».

Нагадаємо, 28 жовтня 2011 р. у FATF прийнято рішення про виведення України з «сірого списку». Подальший моніторинг ситуації буде продовжений Комітетом Ради Європи «Монівел».

За інформацією ForUm'у у зв'язку з труднощами з ідентифікації клієнтів, з якими зіткнулися банки, в НБУ підготували роз'яснення даного порядку. У ньому, зокрема, передбачається продовження терміну поновлення таких анкет і можливість уточнення даних при першому зверненні клієнта в банк.