Розсилка банками своїм клієнтам sms-повідомлення з проханням звернутися до відділень для уточнення даних пов'язана із здійсненням банками фінансового моніторингу. Про це, як передає кореспондент ForUm'у, розповів журналістам після круглого столу «Інфляція, курсові та банківські ризики: як українцям захиститися від можливих негараздів?» директор департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку НБУ Олександр Дубіхвост.
«Є відповідна постанова Нацбанку від 31 січня поточного року, якою затверджена анкета. Банки повинні знати свого клієнта», - сказав Дубіхвост.
Він також уточнив, що норма, яка зобов'язує банки ідентифікувати клієнтів і відображати результати цієї роботи в анкетах, була введена більше восьми років тому (у 2003 році). Своєю постановою №22 від 31 січня 2011 року Нацбанк привів даний порядок у відповідність до вимог Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму», який набрав чинності у серпні 2010 року.
Відповідаючи на запитання журналістів, чи не є анкетування збором інформації, директор департаменту НБУ підкреслив, що НБУ не вимагає від банків передачі анкет клієнтів, оскільки це суперечить законодавству. Крім того, вся інформація, отримана банком про його клієнта, – банківська таємниця. За її розкриття банкірам або співробітникам банку загрожує відповідальність, у тому числі кримінальна. «Вся інформація захищена. Її ніхто не зможе отримати несанкціоновано», - заявив Дубіхвост. Представник Нацбанку розповів, що вже заповнив таку анкету.
За інформацією ForUm'у, у зв'язку з виникненням труднощів з ідентифікацією клієнтів, з якими зіткнулися банки, у НБУ підготували роз'яснення цього порядку. У ньому, зокрема, передбачається продовження терміну поновлення таких анкет і можливість уточнення даних при першому зверненні клієнта у банк.
Спасибі за Вашу активність, Ваше питання буде розглянуто модераторами найближчим часом
