НБУ спростив порядок обміну валюти для іноземців

Національний банк своїм листом № 28-211/3864-11318 дозволив іноземцям під час обміну валюти не пред'являти копію митної декларації про доходи.

«В Інструкції про порядок проведення валютообмінних операцій не встановлені вимоги підтвердження джерел походження коштів фізичними особами-нерезидентами. Враховуючи викладене, вимога банком у фізособи-нерезидента копії митної декларації при здійсненні валютообмінної операції є неправочинною», - йдеться в листі регулятора.

Також НБУ у своєму листі роз'яснив порядок обміну валюти клієнтами, які раніше вже ідентифікувалися даним банком. «Згідно з вимогами статті 13 розділу I Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» ідентифікація клієнта не є обов'язковою, у випадку проведення фінансової операції особами, які раніше були ідентифіковані», - йдеться в листі НБУ, передає «Мінфін».

З цього випливає, що якщо фізична особа, яка звернулася в банк (фінустанову) з метою проведення валютообмінної операції, раніше була ідентифікована банком (фінустановою), то банк (фінустанова) здійснює валютообмінну операцію для такої фізособи без додаткової ідентифікації. У цьому випадку працівник банку повинен забезпечити наявність в документах дня банку копії документа, що підтверджує ідентифікацію особи, яка здійснила валютообмінну операцію, без додаткової ідентифікації.

Крім того, НБУ також уточнив, що при здійсненні операцій із купівлі залишку суми в іноземній валюті менш ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, наявність копії документа, що посвідчує резидентність особи, не потрібна.

Нагадаємо, раніше прем'єр-міністр України Микола Азаров назвав правильною вимогу НБУ пред'являти паспорт при обміні валюти. «У нас нормальна своя валюта - гривня. Вона - стабільна, надійна, і вона має використовуватися при розрахунках, операціях в країні. А долар потрібен там, де людина захотіла поїхати кудись на відпочинок. Ходіння доларів в країні повинно бути обмежено», - заявив він. При цьому глава НБУ Сергій Арбузов не виключив, що після того, як громадяни звикнуть до нових правил обміну валюти, НБУ дозволить банкам здійснювати обмін валюти на незначну суму без пред'явлення клієнтом паспорта. Ліміт таких операцій глава НБУ поки не уточнив.