Національний банк своїм листом № 28-211/3864-11318 уточнив перелік документів, за якими банки зобов'язані ідентифікувати особистість і резидентність клієнта.
Відповідно до листа, резидентність підтверджується для фізичної особи-резидента паспортом громадянина України; паспортом громадянина України для виїзду за кордон без позначки, що підтверджує постійне проживання за кордоном; посвідченням особи без громадянства для виїзду за кордон, виданим в Україні; посвідченням біженця, отриманим в Україні; паспортом іншої держави з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання разом із видом на постійне проживання. Для фізичної особи-нерезидента: національним паспортом громадянина іншої держави, паспортом громадянина України для виїзду за кордон з відміткою в паспорті про постійне проживання за кордоном, передає «Мінфін».
При цьому в НБУ уточнили, що при здійсненні операції на суму до 50 тис. грн. банк (фінустанова) зобов'язаний знімати копію тільки першої сторінки паспорта громадянина Україна. У разі пред'явлення фізособою іншого паспортного документа, банк, крім першої сторінки, знімає також копію сторінки, в якій зазначена відмітка про постійне місце проживання. Копії цих документів підшиваються в документах дня банку разом з документами про здійснення валютообмінних операцій.
Відповідно до ст. 60 і 62 Закону «Про банки і банківську діяльність» інформація про діяльність і фінансовий стан клієнтів (резидентів та нерезидентів), яка стала відомою банку у процесі їх обслуговування, є банківською таємницею, має обмежений доступ і може бути розкрита третім особам тільки у встановленому законодавством порядку (наприклад, за рішенням суду).
Нагадаємо, що з 23 вересня фізособи можуть обміняти валюту лише після пред'явлення документа, що посвідчує резидентність.
Спасибі за Вашу активність, Ваше питання буде розглянуто модераторами найближчим часом
