Нацбанк упорядкував обмін валюти

Національний банк України своєю постановою № 278 вніс ясність в практику здійснення банками контролю за купівлею-продажем валюти.

Як заявив у коментарі «ForUm'у» член наглядової ради «Терра Банку» Кирило Шевченко, НБУ фактично привів свої документи у відповідність до Декрету Кабміну «Про систему валютного регулювання і валютного контролю», що встановлює з 1993 року обов'язковий порядок ідентифікації клієнтів при проведенні операцій з готівковою валютою.

За словами банкіра, зміни до правил готівкових валютообмінних операцій наочно ілюструють бажання регулятора протидіяти легалізації і відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, і відповідають світовим тенденціям у цій сфері. «Це буде позитивно сприйнято як українським ринком, так і європейськими експертами», - підкреслив банкір.

За його словами, не в останню чергу ажіотаж на валютному ринку у зв'язку з майбутніми змінами нагнітається з боку обмінних пунктів, які працюють на підставі агентських угод. «Банківські «обмінники» більш цивілізовані, регульовані і перевіряються. А ось звітність так званих агентських обмінних пунктів дуже часто далека від реальної. Саме через них продаються і купуються основні обсяги «сірої» валюти», - упевнений Шевченко.

Він також запевнив, що збільшення ліміту валютообмінних операцій протягом дня в одному банку з 80 до 150 тис грн буде позитивно сприйнято банками і клієнтами. Однак на обсязі попиту населення на готівкову валюту зазначені зміни «ніяк не позначаться».

Нагадаємо, раніше багато учасників ринку заявили про те, що нові вимоги до готівкових валютообмінних операцій не створять проблем для банків. Зокрема, як зазначив директор центру казначейства та інституційного бізнесу UniCredit Сергій Маноха, у багатьох європейських країнах діє дуже жорстка процедура контролю за готівковими операціями на валютному ринку, що передбачає пред'явлення одержувачем документа, що посвідчує особу.

У свою чергу, директор департаменту «Казначейство» Кредитпромбанку Юрій Гулкевич упевнений, що в результаті введення Нацбанком змін до правил здійснення готівкових валютообмінних операцій виграє ринок у цілому.

Як повідомляв ForUm, з 23 вересня набуває чинності постанова НБУ № 278 «Зміни в Інструкцію про порядок організації та здійснення валютообмінних операцій на території України». Основне нововведення - фізичні особи зможуть купувати і продавати валюту лише після пред'явлення документа, що посвідчує резидентність. Повна ідентифікація клієнта, який проводить валютообмінну операцію, здійснюватиметься при сумі операцій від 50 тис грн. При проведенні валютообмінної операції на суму до 50 тис грн у фінансовому документі вказуватиметься резидентність клієнта, а також його прізвище, ім'я, по батькові.