В Україні створені передумови для виникнення позабанківської системи грошових переказів типу «Хавала», яка активно використовується в світі при фінансуванні тероризму, вважають експерти Служби безпеки України (СБУ).
«В Україні на сьогодні створені об'єктивні передумови для формування позабанківської системи грошових переказів типу «Хавала» (Hawala). Це обумовлює актуальність вивчення вказаної проблематики і проведення попереджувальних заходів, направлених на запобігання діяльності операторів систем типу «Хавала» на території України», - наголошується в аналітичному огляді СБУ, передає «Інтерфакс-Україна».
Згідно з оглядом, за оцінками американських спецслужб, в системі «Хавала» обертається до $200 млрд.: частина з них перекази людей, які працюють на чужині, частина - відкат капіталу, а частина - транзакції екстремістським осередкам. Система «Хавала» офіційно заборонена в багатьох країнах світу.
При цьому в огляді вказується, що в Україні спостерігаються тенденції з формування китайської, в'єтнамської і арабської общин. Крім того, в Автономній Республіці Крим вже сформовано велике співтовариство кримських татар, якому приділяється підвищена увага з боку спецслужб Туреччини.
Крім того, в огляді наголошується, що Україна стоїть на транзитних шляхах контрабанди наркотичних засобів і нелегальної еміграції з Південно-Східної Азії до Європи. При цьому, за оцінкою СБУ, за кордоном на сьогодні працює від 3 до 7 млн. громадян України - легально лише близько 40 тис.
В огляді уточнюється, що системи переказів типу «Хавала» з'явилися задовго до виникнення банківської системи західного типу - в Пакистані й Афганістані подібна система відома як «хунди», в Китаї - «чіп» або «фей член» ( літаючі гроші). Подібні системи засновані на тісних ділових і родинних зв'язках, які базуються на взаємній довірі, - слово «хавала» має корені в арабській мові, де воно означає «обмін» і «грошова розписка», а на хінді набуло значення «довіра».
Серед особливостей таких систем: повна анонімність відправника і одержувача; висока швидкість і дешевизна переказів у порівнянні з сучасними міжнародними платіжними системами. «Відправник передає гроші операторові в своїй країні і отримує пароль і адресу закордонного партнера. Далі оператор за допомогою засобів зв'язку (телефону, факсу, електронної пошти) повідомляє свого партнера про суму переказу і наданий пароль», - наголошується в огляді.
За даними СБУ, оператор, надаючи послугу відправникові, бере за своє посередництво, як правило, 1%. При цьому оператор, який працює з одержувачем, заробляє на різниці між офіційним курсом валют і курсом «чорного ринку».
«Привабливість «Хавали» обумовлена економічними і культурними чинниками. Ця система є менш дорогою, більш оперативною, надійнішою, зручнішою в порівнянні з офіційним фінансовим сектором... Вказані особливості обумовлюють великий інтерес до систем типу «Хавала» з боку міжнародних організованих злочинних угрупувань», - наголошується в документі.
В огляді також указується, що за оцінками Міжнародного валютного фонду (МВФ) і Всесвітнього банку ВВП світового тероризму досягає $1,5 трлн. При цьому, згідно з оцінкою російських фахівців, сукупний бюджет у сфері підготовки і здійснення терористичних актів становить $5-20 млрд.
В той же час, за даними МВФ, щорічний нелегальний обіг наркотиків у світі сягає $500 млрд., або 4,5% світової економіки.
