Национальный банк своим письмом №28-211/3864-11318 разрешил иностранцам при обмене валюты не предъявлять копию таможенной декларации о доходах.
«В Инструкции о порядке проведения валютно-обменных операций не установлены требования подтверждения источников происхождения средств физическими лицами-нерезидентами. Учитывая изложенное, требование банком у физлица-нерезидента копии таможенной декларации при осуществлении валютно-обменной операции является неправомерным», - говорится в письме регулятора.
Также НБУ в своем письме разъяснил порядок обмена валюты клиентами, которые ранее уже идентифицировались данным банком. «Согласно требованиям статьи 13 раздела I Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма» идентификация клиента не является обязательной, в случае проведения финансовой операции лицами, которые ранее были идентифицированы», — говорится в письме НБУ, передает «Минфин».
Из этого следует, что если физическое лицо, которое обратилось в банк (финучреждение) с целью проведения валютно-обменной операции, ранее было идентифицировано банком (финучреждением), то банк (финучреждение) осуществляет валютно-обменную операцию для такого физлица без дополнительной идентификации. В этом случае работник банка должен обеспечить наличие в документах дня банка копии документа подтверждающего идентификацию лица, осуществившего валютно-обменную операцию, без дополнительной идентификации.
Кроме того, НБУ также уточнил, что при осуществлении операций по купле остатка суммы в иностранной валюте менее чем номинальная стоимость минимальной банкноты, наличие копии документа, удостоверяющего резидентность лица, не нужна.
Напомним, ранее премьер-министр Украины Николай Азаров назвал правильным требование НБУ предъявлять паспорт при обмене валюты. «У нас нормальная своя валюта – гривня. Она - стабильна, надежна, и она должна использоваться при расчетах, операциях в стране. А доллар нужен там, где человек захотел поехать куда-то на отдых. Хождение долларов в стране должно быть ограничено», - заявил он. При этом глава НБУ Сергей Арбузов не исключил, что после того, как граждане привыкнут к новым правилам обмена валюты, НБУ разрешит банкам осуществлять обмен валюты на незначительную сумму без предъявления клиентом паспорта. Лимит таких операций глава НБУ пока не уточнил.
